O aumento no número de inadimplentes, registrado em julho pelo Mapa da Inadimplência e Negociação de Dívidas do Serasa, traz à tona a importância de soluções tecnológicas na análise de crédito.
O relatório indica que 72,66 milhões de brasileiros estão em situação de inadimplência, um crescimento de 136 mil novos negativados no último mês, o que equivale a um aumento de 0,22% em relação ao período anterior. A maior parte dessa população é composta por indivíduos com idades entre 41 e 60 anos (35,1%), seguidos pelas faixas etárias de 26 a 40 anos (34,1%), acima de 60 anos (18,9%) e entre 18 e 25 anos (11,9%).
Em um cenário de inadimplência crescente, a aplicação de inteligência artificial (IA) na análise de crédito se apresenta como uma ferramenta poderosa para aumentar a precisão nas decisões e, ao mesmo tempo, promover a inclusão financeira. A tecnologia permite que instituições financeiras integrem múltiplas fontes de dados, oferecendo uma visão completa e detalhada dos solicitantes de crédito.
Isso não apenas agiliza e aprimora o processo decisório, mas também contribui para a redução do risco de inadimplência, ao mesmo tempo em que amplia o acesso ao crédito para uma parcela maior da população. “O impacto positivo da IA na análise de crédito se reflete também na economia. Ao permitir que mais pessoas tenham acesso ao crédito, a tecnologia fomenta o crescimento econômico ao impulsionar o consumo e estimular novos negócios.
Além disso, a personalização das ofertas de crédito com base em análises detalhadas dos perfis dos consumidores aumenta a eficácia das operações financeiras, resultando em maior segurança e rentabilidade para as instituições”, revela Adriano Romero, diretor da unidade de Digital na Evertec + Sinqia.
Além disso, o monitoramento contínuo das operações, possibilitado por ferramentas de data intelligence, garante que as instituições financeiras possam acompanhar a evolução das análises e concessões, criando alertas e relatórios que retroalimentam o sistema com insights valiosos. Essa abordagem end-to-end promove maior governança e precisão nas auditorias, assegurando a saúde da carteira de crédito.
“Diante dos desafios atuais, a adoção de soluções baseadas em inteligência artificial na análise de crédito é uma estratégia crucial para promover a inclusão financeira e, consequentemente, impulsionar o crescimento econômico”, finaliza Romero. – Fonte e mais informações, acesse (www.sinqia.com.br).
