No atual cenário financeiro, a gestão de patrimônios está passando por transformações significativas, impulsionadas por novas tecnologias e estratégias emergentes.
Dados recentes da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) revelam que o volume de ativos sob gestão no Brasil aumentou em 8,3% no primeiro semestre de 2023, totalizando R$ 460,4 bilhões. Esse crescimento destaca que, para garantir as conformidades de todos os patrimônios sem ocorrências, é preciso desenvolver uma gestão eficiente.
A gestão patrimonial, que envolve a administração e controle de ativos, passivos e direitos, é crucial para a preservação dos recursos de indivíduos e empresas. Esses, podem ser divididos em quatro categorias principais: bens tangíveis, bens intangíveis, passivos e direitos, cada um com suas características e importância.
Os bens tangíveis são os ativos físicos e materiais que podem ser tocados e avaliados diretamente. Entre eles estão o dinheiro, imóveis, veículos e equipamentos. Esses bens são frequentemente considerados mais fáceis de avaliar e administrar devido à sua natureza física.
A gestão eficiente desses ativos é fundamental para garantir que eles sejam utilizados de maneira produtiva e que seu valor seja maximizado ao longo do tempo. Bens Intangíveis, por outro lado, são ativos que não possuem uma forma física, mas valor significativo como patentes, marcas registradas, direitos autorais e licenças.
Esses bens podem ser mais difíceis de avaliar, mas são cruciais para o valor de uma empresa. Uma marca forte pode ser um ativo valioso, pois influencia a percepção do consumidor e pode gerar receita futura. A gestão de bens intangíveis envolve protegê-los por meio de registros legais e estratégias de marketing.
Os passivos referem-se às obrigações que uma pessoa ou empresa deve pagar. Isso inclui empréstimos, contas, dívidas de cartão de crédito e outras responsabilidades financeiras. Sua gestão é essencial para garantir que as pendências sejam quitadas e que não comprometam a estabilidade financeira, ajudando a evitar problemas como a inadimplência, e a manter um bom crédito.
Já os direitos, são valores que uma pessoa ou empresa tem direito a receber. Desde aluguéis a serem pagos, recebíveis de vendas, até participações em investimentos ou negociações. A gestão assegura que esses valores sejam recebidos e que as reivindicações estão bem documentadas e protegidas.
A tecnologia desempenha um papel transformador nesse campo, com ferramentas de inteligência artificial (IA), blockchain e plataformas digitais de gestão financeira. Essas, permitem uma administração precisa dos ativos, ajudando na tomada de decisões mais informadas.
Segundo Daniel Mazza, sócio-fundador da MZM Wealth, consultoria especializada em planejamento financeiro e gestão patrimonial, “a integração de tecnologias avançadas está redefinindo a gestão patrimonial, oferecendo soluções que permitem controle mais rigoroso e uma visão estratégica dos investimentos”.
Os serviços de gestão patrimonial abrangem uma variedade de áreas, incluindo consultoria financeira, planejamento imobiliário, consultoria de investimentos e serviços contábeis. Esses serviços são projetados para garantir uma administração eficiente e sustentável ao longo do tempo, ajudando a mitigar riscos e maximizar o crescimento dos recursos.
No Brasil, o volume de ativos sob gestão representa um significativo aumento de 8,3% no primeiro semestre de 2023, indicando um mercado em expansão e um maior reconhecimento da importância da gestão patrimonial. Esse crescimento é um reflexo direto da demanda por serviços especializados e da necessidade crescente de estratégias eficientes para lidar com um ambiente econômico em constante mudança.
A gestão patrimonial não é apenas uma prática essencial para grandes fortunas e empresas, mas também para qualquer pessoa que deseja proteger e expandir seus recursos financeiros. “A gestão patrimonial é um processo complexo que envolve a administração e o controle de ativos, passivos e direitos, visando à preservação e ao crescimento do patrimônio de forma estratégica.
Em um contexto de volatilidade econômica e incertezas, é essencial contar com parceiros especializados que ofereçam soluções inovadoras e personalizadas, alinhadas com as tendências e tecnologias emergentes”, destaca Daniel. – Fonte e outras informações: (www.mzmwealth.com.br).
